Controversie in ambito bancario

Il Corso si propone di esaminare i problemi caratteristici dei mercati finanziari, anche attraverso l'ormai vastissima produzione giurisprudenziale in materia di scandali finanziari e di risparmio tradito, resi noti a seguito dei recenti scandali giudiziari che hanno coinvolto primari operatori finanziari nel mondo.

Verrà, pertanto, affrontato il tema dell'asimmetria informativa tra intermediario finanziario e investitore, indicando i doveri di carattere generale del primo, per poi soffermarsi sugli obblighi informativi attivi e passivi, concludendo con un'analisi delle situazioni di conflitto d'interessi tra intermediario ed investitore.

Attraverso la rivisitazione della riforma del diritto dei mercati finanziari e della giurisprudenza, si analizzerà il problema del riequilibrio della descritta asimmetria nell'ottica di un equo bilanciamento degli interessi risparmiatori/intermediari con l'obiettivo di scongiurare la lunga e costosa controversia giudiziaria.

A tale scopo saranno oggetto di trattazione i flussi informativi banca/cliente nonché le transazioni idonee ad evitare o risolvere una lite avanti all'Autorità Giudiziaria come anche gli strumenti alternativi di risoluzione dei conflitti (ABF e Camera Arbitrale Consob).

Il programma giunge anche sino alla disamina degli aspetti patologici della condotta degli operatori finanziari sotto il profilo penalistico. Oggetto di trattazione saranno, pertanto, anche i reati bancari con le relative applicazioni pratiche.

La partecipazione, quali docenti, di professionisti con specifiche e differenziate competenze tecniche (Avvocati di noti Studi Legale e Legali interni di Istituti di Credito), permette di trattare le materie con approccio multidisciplinare con l'obiettivo di fornire ai destinatari una panoramica completa e di suggerire agevoli soluzioni concrete alle problematiche affrontate.

 CONTROVERSIE IN AMBITO BANCARIO E FINANZIARIO

Cause che possono riguardare la Banca

• Oggetto delle più comuni domande giudiziali svolte da e contro la Banca
• La gestione dei reclami
• Il ruolo degli Arbitro Bancario e Finanziario (ABF)
• Il ruolo della Camera Arbitrale CONSOB

Esercitazione: simulazione di un procedimento avanti ABF

• Le controversie banca/cliente e il ruolo della mediazione civile
• La gestione del contenzioso ordinario Banca/cliente: peculiarità e conseguenze sulla gestione dei flussi tra ufficio legale interno
• Come gestire una transazione tra Banca e cliente
• Class action – Rapporti con le Associazioni dei Consumatori
• Discussione di alcuni casi pratici reali

I REATI BANCARI E FINANZIARI

Reati bancari e applicazioni operative

• Market Abuse, Insider Trading e aggiotaggio
• Mendacio bancario
• Gestione infedele
• Sollecitazione abusiva e abuso di attività
• Usura
• Dipendenti infedeli

Esercitazione: simulazione di una transazione

• Avvocati che desiderano offrire assistenza alla propria clientela coinvolta in procedimenti contenziosi nel settore bancario e finanziario.
• Praticanti che intendono iniziare la propria formazione e carriera all'interno di un Ufficio Legale di una Banca o in Studi Legali e Società di Consulenza che hanno al loro interno una divisione dedicata al mondo finanziario e bancario.