Executive Master in Credit Management & Relationship Banking

L'Executive Master in Credit Management & Relationship Banking mira a fornire un set amplio e completo di competenze basate sulla best practice di settore che permetta una riqualificazione professionale per chi opera in banca, ma è anche un ottimo supporto formativo per chi vuole entrare nel mondo bancario come protagonista nel settore del credito dove vi sono ancora notevoli gap di professionalità e possibilità lavorative.

Lo scenario macroeconomico e normativo

• Le nuove problematiche relative al monitoraggio e all'accesso del credito delle imprese alla luce del nuovo contesto economico finanziario
• Gli impatti della crisi economico/finanziaria sul processo del credito bancario e sulla struttura finanziaria delle aziende
• Il contesto di riferimento della nuova visuale creditizia
• La strategia di vigilanza
• Le politiche gestionali delle banche

La valutazione del merito creditizio e la vigilanza prudenziale

• L'accordo di Basilea II
• Il credito: evoluzione e innovazione nei criteri di valutazione
• I sistemi di rating
• L'ovveride: modalità alternative di costruzione di un rating
• Le nuove bozze di revisione di Basilea 2 della Banca dei Regolamenti Internazionali: verso Basilea 3
• Le conseguenze operative della nuova bozza di Basilea 3 sul mondo del credito

Il processo del credito in banca

• Descrizione del processo del credito
• La procedura di affidamento: la Pratica Elettronica di Fido (PEF)

    
La valutazione dei soggetti privati

• Le analisi dei requisiti qualitativi
• Le analisi dei requisiti quantitativi
• Il controllo mandamentale esterno
• Il controllo andamentale interno

La valutazione dei soggetti giuridici:

• L'importanza della definizione di una road map qualitativo  
• Analisi quantitativa del credito
• Determinazione degli equilibri economico/patrimoniale  
• La valutazione prospettica d'impresa
• La valutazione dei gruppi economici   
• Modalità per la costruzione del rating d'impresa e sua utilità per l'istituto di credito

Le operazioni di impiego

• Le operazioni di impiego a medio lungo termine
• Le operazioni di impiego a breve termine
• Le operazioni di credito all'import ed export
• La gestione dei rischi finanziari d'impresa

   
La finanza straordinaria al servizio dell'impresa

• Le operazioni di finanza straordinaria e strutturata
• Contestualizzazione della finanza straordinaria al tessuto imprenditoriale italiano
• La finanza straordinaria a supporto della crescita e del cambiamento
• Come gestire ed ottimizzare il rischio di credito con la finanza straordinaria

La gestione della relazione affidata

• L'importanza della verifica dell'analisi andamentale
• La continua verifica del corretto utilizzo delle linee di credito
• Le criticità in fase di revisione degli affidamenti
• Necessità di un comportamento proattivo da parte del gestore
• Gli aspetti comportamentali della gestione del rapporto:

      
Le tecniche di Credit Risk Mitigation (CRM)

• L'importanza della tutela del rischio di credito
• La gestione delle garanzie
• L'utilizzo dei cofidi in ottica CRM
• Gli strumenti del Mediocredito nell'ambito del CRM

Il monitoraggio del credito ed il credito deteriorato

•     Il riconoscimento dei sintomi di crisi attraverso l'analisi di bilancio
•     I sintomi negativi e gli eventi pregiudizievoli
•     Il graduale alleggerimento dei fidi
•     La riduzione dei fidi
•     Il rientro bonario dallo sconfinamento di conto
•     Pagamento o meno di assegni nella fase di recesso del rapporto
•     Pagamenti/versamenti eseguiti dopo la revoca degli affidamenti
•     Identificazione dei soggetti 'fallibili', ossia assoggettabili a procedure concorsuali
•     Conseguenze del fallimento della società sulla posizione giuridica dei soci
•     L'inefficacia di diritto degli atti gratuiti e dei pagamenti anticipati
•     L'azione revocatoria fallimentare
•     Effetti del fallimento sulle principali operazioni bancarie
•     L'azione revocatoria ordinaria
•     i piani di ristrutturazione debiti ex art 67 e 182 bis della legge fallimentare

Responsabili, Addetti Monitoraggio Crediti e Crediti Anomali, Servizio Crediti, Ufficio Crediti, Ufficio Segreterie Crediti, Direttori di Filiale e Gestori Imprese.